IKZE w Pekao TFI to konto z elastyczną i bogatą ofertą ze stopą zwrotu na poziomie nawet 68%. W 2021 r. zostało docenione w rankingu Analiz Online jako konto na piątkę.
Spis treści
Jakie korzyści daje założenie IKZE w Pekao TFI?
- Indywidualne podejście do oszczędzania na emeryturę,
- niską wartość pierwszej i kolejnych wpłat,
- ulgi podatkowe,
- bogatą ofertę subfunduszy.
Ile kosztuje obsługa konta?
Otworzenie IKZE w Pekao jest bezpłatne, jednakże instytucja pobiera m.in. opłaty za zarządzanie oraz opłaty manipulacyjne.
Opłaty manipulacyjne są naliczane podczas nabywania jednostek, zaś ich wartość nie może przekraczać 5%. Warto pamiętać, że wartość opłaty manipulacyjnej maleje z upływem lat. Wysokość opłaty za zarządzanie zależy od wybranych subfunduszy i wynosi od 0,4% do 2,5%.
Pierwsza wpłata na IKZE powinna mieć wartość minimum 100 lub 200 zł w zależności od wybranego portfela. Kolejne wpłaty nie powinny być niższe niż 100 zł.
Gdybyśmy chcieli zrezygnować z konta i przetransferować środki do innej instytucji w pierwszych 12 miesiącach trwania umowy, powinniśmy liczyć się z opłatą transferową wynoszącą 100 zł.
Jaka jest wycena funduszy Pekao TFI?
W ramach IKZE Pekao daje możliwość wyboru strategii inwestycyjnej, a także możliwość inwestowania środków w jeden lub kilka spośród 31 subfunduszy. Dostępne są portfele modelowe cyklu życia, które dostosowują stopień ryzyka do wieku oszczędzającego.
W ofercie są 3 rodzaje portfeli: modelowy Dynamicznego Inwestowania, modelowy Stabilnego Inwestowania, które składają się z 3 subfunduszy, a także Portfel Indywidualny, który daje możliwość samodzielnego wyboru składu portfela.
