Ranking IKZE 2022 to wygodny sposób porównania najlepszych IKZE na rynku. Przygotowując go, dołożyliśmy wszelkich starań, aby maksymalnie uprościć wybór odpowiedniej oferty.
Spis treści
Co porównuje Ranking IKZE 2022?
W tym roku w ramach Rankingu IKZE postanowiliśmy porównać oferty wiodących instytucji na rynku. Finalnie analizie poddaliśmy 14 produktów 10 różnych podmiotów z czego:
- 6 to IKZE w TFI (Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych),
- 5 to Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego w DFE (Dobrowolne Fundusze Emerytalne),
- 3 to IKZE UFK, czyli konta emerytalne z polisą na życie.
Jakie elementy ocenialiśmy w ramach rankingu?
Przygotowując ranking, braliśmy pod uwagę takie czynniki jak:
- Możliwości inwestycyjne
W ramach tej kategorii porównywaliśmy liczbę funduszy i programów, a także ich rodzaj. Istotne było to, czy instytucja umożliwia podejmowanie indywidualnych decyzji inwestycyjnych, czy tworzy automatyczne strategie, np. modele cyklu życia.
- Stopa zwrotu
Liczona jako najlepszy wynik (dostępnych w ramach IKZE danej instytucji) funduszy z ostatnich trzech lat (od marca 2019 do marca 2022).
- Opłaty
W ramach tej kategorii istotna była dla nas ilość i wysokość opłat. Podstawowe opłaty, tj. opłata za otwarcie IKZE, zarządzanie kontem, czy transfer w pierwszym roku trwania umowy zaprezentowaliśmy w zakładkach produktów.
- Minimalne limity wpłat
O ile maksymalne limity wpłat na IKZE są ustalane odgórnie, o tyle decyzja o wysokości minimalnych limitów należy do instytucji, która oferuje produkt. Wysokość kwot minimalnych dla pierwszej wpłaty można znaleźć w naszym rankingu IKZE, natomiast wysokość kolejnych wpłat umieściliśmy we wpisach dotyczących poszczególnych produktów.
