IKZE Compensa to kompleksowe rozwiązanie dla osób, które chcą chronić swoje życie i oszczędzać na emeryturę. Składa się z polisy na życie i funduszy inwestycyjnych UFK.
Spis treści
Jakie korzyści oferuje Compensa IKZE?
W ramach konta Compensa z polisą na życie klient ma zapewnione wszystkie korzyści, które przewiduje ustawa o systemie ubezpieczeń społecznych, w tym zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych. Dodatkowo ubezpiecza swoje życie na wypadek śmierci.
Składka roczna ubezpieczenia wynosi 4 zł, a suma ubezpieczenia – 1000 zł.
Suma pierwszej wpłaty powinna wynosić 504 zł. W tym:
- 500 zł wynosi składka na fundusz inwestycyjny. Jej wartość, pomniejszona o opłatę dystrybucyjną, zasili konto IKZE.
- 4 zł to wysokość składki rocznej na ubezpieczenie na życie.
Aktualne notowania Compensa IKZE możesz sprawdzić tutaj.
Kto może kupić polisę na życie z UFK w Compensa?
Do ubezpieczenia mogą przystąpić osoby, które ukończyły 16 rok życia i pracują w ramach umowy o pracę lub osoby pełnoletnie wykazujący dochód, który jest opodatkowany podatkiem dochodowym od osób fizycznych. Maksymalny wiek, w którym można przystąpić do ubezpieczenia to nieukończone 60 lat.
Jeśli zdecydujemy się zrezygnować z IKZE w Compensa na rzecz konta w innej organizacji w pierwszych dwunastu miesiącach trwania umowy, Compensa pobierze opłatę transakcyjną w wysokości 4% od kwoty uzyskanej w wyniku umorzenia Jednostek Funduszu.
Kiedy można wypłacić środki z IKZE Compensa?
Środki, podobnie jak w przypadku IKZE DFE czy IKZE TFI można wypłacić po ukończeniu 65 roku życia.
W przypadku przedwczesnej śmierci ubezpieczonego osoba uposażona otrzyma wypłatę sumy ubezpieczenia. Dodatkowo warto pamiętać, że środki na IKZE podlegają dziedziczeniu.
