Oferta Generali IKZE z polisą na życie umożliwia założenie Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego w ramach umowy ubezpieczenia na życie. To prosty sposób na oszczędzanie ze stopą zwrotu nawet 39%.
Spis treści
Czy Generali IKZE z polisą na życie to dobre rozwiązanie?
IKZE z polisą na życie sprawdzi się u osób, którym zależy na prostym, ale kompleksowym rozwiązaniu. Podpisując umowę klient zobowiązuje się do regularnych wpłat na IKZE. Wpłat należy dokonywać w tym samym terminie, co opłacanie składek ubezpieczenia na życie.
Minimalna wysokość wpłaty wynosi 9 zł miesięcznie; 27 zł co trzy miesiące; 54 zł raz na pół roku albo 108 zł rocznie, w zależności od wybranego systemu opłacania polisy na życie.
Jak działają Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe w Generali?
Środki z IKZE mogą być alokowane w ramach 9 Funduszy:
- FEG Agresywny,
- Fundusz Emerytalny Generali Mieszany,
- Portfel Polski Akcyjny,
- FEG Obligacji,
- Portfel Zagraniczny Nieruchomości,
- UFK Generali Gwarantowany Plus,
- Portfel Cyklu Koniunkturalnego,
- P. Zagraniczny Surowcowy,
- Portfel Zagraniczny „Cztery strony świata” Akcyjny.
Właściciel konta ma możliwość w dowolnym momencie zmienić alokację składki pomiędzy dostępne fundusze.
Aktualne notowania Generali UFK sprawdzisz tutaj.
Ile kosztuje założenie konta Generali IKZE?
Otworzenie IKZE UFK w Generali jest bezpłatne. Koszty zarządzania jednostkami wahają się od 1,5% do 3,5% w zależności od wybranego funduszu.
W sytuacji, gdy zdecydujemy się przetransferować środki w pierwszym roku trwania umowy, zostanie potrącona opłata w wysokości 4% wartości rachunku, ale nie więcej niż 200 zł. Generali dla optymalnych rezultatów inwestycji rekomenduje, by nie wypłacać środków przynajmniej przez 6 lat.
Należy pamiętać, że umowa na produkt Generali IKZE z polisą na życie może być zawarta maksymalnie na czas trwania umowy ubezpieczenia.
