6
Generali IKZE z polisą na życie
Generali IKZE z polisą na życie

39,48%

stopa
zwrotu

9

liczba funduszy/programów

3,10%

opłata
za zarządzanie

0 zł

opłata za otwarcie konta

opłata za rozwiązanie umowy po 1. roku
4%
minimalna wartość I wpłaty
9

Generali IKZE z polisą na życie

Oferta Generali IKZE z polisą na życie umożliwia założenie Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego w ramach umowy ubezpieczenia na życie. To prosty sposób na oszczędzanie ze stopą zwrotu nawet 39%.

Czy Generali IKZE z polisą na życie to dobre rozwiązanie?

IKZE z polisą na życie sprawdzi się u osób, którym zależy na prostym, ale kompleksowym rozwiązaniu. Podpisując umowę klient zobowiązuje się do regularnych wpłat na IKZE. Wpłat należy dokonywać w tym samym terminie, co opłacanie składek ubezpieczenia na życie. 

Minimalna wysokość wpłaty wynosi 9 zł miesięcznie; 27 zł co trzy miesiące; 54 zł raz na pół roku albo 108 zł rocznie, w zależności od wybranego systemu opłacania polisy na życie. 

Jak działają Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe w Generali?

Środki z IKZE mogą być alokowane w ramach 9 Funduszy:

  • FEG Agresywny,
  • Fundusz Emerytalny Generali Mieszany,
  • Portfel Polski Akcyjny,
  • FEG Obligacji,
  • Portfel Zagraniczny Nieruchomości,
  • UFK Generali Gwarantowany Plus,
  • Portfel Cyklu Koniunkturalnego, 
  • P. Zagraniczny Surowcowy, 
  • Portfel Zagraniczny „Cztery strony świata” Akcyjny.

Właściciel konta ma możliwość w dowolnym momencie zmienić alokację składki pomiędzy dostępne fundusze.

Aktualne notowania Generali UFK sprawdzisz tutaj.

Ile kosztuje założenie konta Generali IKZE?

Otworzenie IKZE UFK w Generali jest bezpłatne. Koszty zarządzania jednostkami wahają się od 1,5% do 3,5% w zależności od wybranego funduszu.

W sytuacji, gdy zdecydujemy się przetransferować środki w pierwszym roku trwania umowy, zostanie potrącona opłata w wysokości 4% wartości rachunku, ale nie więcej niż 200 zł. Generali dla optymalnych rezultatów inwestycji rekomenduje, by nie wypłacać środków przynajmniej przez 6 lat. 

Należy pamiętać, że umowa na produkt Generali IKZE z polisą na życie może być zawarta maksymalnie na czas trwania umowy ubezpieczenia.

Kalkulator IKZE

Oblicz wysokość swojej dodatkowej emerytury z IKZE

Blog emerytalny