Oferta Generali IKZE z polisą na życie umożliwia założenie Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego w ramach umowy ubezpieczenia na życie. To prosty sposób na oszczędzanie ze stopą zwrotu nawet 39%.

Czy Generali IKZE z polisą na życie to dobre rozwiązanie?

IKZE z polisą na życie sprawdzi się u osób, którym zależy na prostym, ale kompleksowym rozwiązaniu. Podpisując umowę klient zobowiązuje się do regularnych wpłat na IKZE. Wpłat należy dokonywać w tym samym terminie, co opłacanie składek ubezpieczenia na życie. 

Minimalna wysokość wpłaty wynosi 9 zł miesięcznie; 27 zł co trzy miesiące; 54 zł raz na pół roku albo 108 zł rocznie, w zależności od wybranego systemu opłacania polisy na życie. 

Jak działają Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe w Generali?

Środki z IKZE mogą być alokowane w ramach 9 Funduszy:

• FEG Agresywny,
• Fundusz Emerytalny Generali Mieszany,
• Portfel Polski Akcyjny,
• FEG Obligacji,
• Portfel Zagraniczny Nieruchomości,
• UFK Generali Gwarantowany Plus,
• Portfel Cyklu Koniunkturalnego, 
• P. Zagraniczny Surowcowy, 
• Portfel Zagraniczny „Cztery strony świata” Akcyjny.

Właściciel konta ma możliwość w dowolnym momencie zmienić alokację składki pomiędzy dostępne fundusze.

Aktualne notowania Generali UFK sprawdzisz tutaj.

Ile kosztuje założenie konta Generali IKZE?

Otworzenie IKZE UFK w Generali jest bezpłatne. Koszty zarządzania jednostkami wahają się od 1,5% do 3,5% w zależności od wybranego funduszu.

W sytuacji, gdy zdecydujemy się przetransferować środki w pierwszym roku trwania umowy, zostanie potrącona opłata w wysokości 4% wartości rachunku, ale nie więcej niż 200 zł. Generali dla optymalnych rezultatów inwestycji rekomenduje, by nie wypłacać środków przynajmniej przez 6 lat. 

Należy pamiętać, że umowa na produkt Generali IKZE z polisą na życie może być zawarta maksymalnie na czas trwania umowy ubezpieczenia.